電信及互聯網熱點之電信詐騙的刑事規制（二）

《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》明確了以下相關問題：

（1）在實施電信網絡詐騙活動中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無線電通訊秩序，符合《刑法》第二百八十八條規定的，以擾亂無線電通訊管理秩序罪追究刑事責任。同時構成詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

（2）違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息，符合《刑法》第二百五十三條之一規定的，以侵犯公民個人信息罪追究刑事責任。使用非法獲取的公民個人信息，實施電信網絡詐騙犯罪行為，構成數罪的，應當依法予以并罰。

（3）冒充國家機關工作員實施電信網絡詐騙犯罪，同時構成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

（4）非法持有他人信用卡，沒有證據證明從事電信網絡詐騙犯罪活動，符合《刑法》第一百七十七條第一款第（二）項規定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責任。

（5）明知是電信網絡詐騙犯罪所得及其產生的收益，以下列方式之一予以轉賬、套現、取現的，依照《刑法》第三百一十二條第一款的規定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據證明確實不知道的除外：通過使用銷售點終端機具（POS機）刷卡套現等非法途徑，協助轉換或者轉移財物的；幫助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的；多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉賬、套現、取現的；為他人提供非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶后，又幫助他人轉賬、套現、取現的：以明顯異于市場的價格，通過手機充值。交易游戲點卡等方式套現的。

（6）網絡服務提供者不履行法律、行政法規規定的信息網絡安全管理務經監管部門責令采取改正措施而拒不改正，致使詐騙信息大量傳播，或者用戶信息泄露造成嚴重后果的，依照《刑法》第二百八十六條之一的規定，以拒不行信息網絡安全管理義務罪追究刑事責任。同時構成詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

（7）實施《刑法》第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規定之行為構成非法利用信息網絡罪、幫助信息網絡犯罪活動罪，同時構成詐騙罪的，依略處罰較重的規定定罪處罰。

（8）金融機構、網絡服務提供者、電信業務經營者等在經營活動中，違反國家有關規定，被電信網絡詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財產損失的，依法承擔相應責任。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（9）明知他人實施電信網絡詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規定的除外：提供信用卡、資金支付結算賬戶、手機卡、通信工具的；非法獲取、出售、提供公民個人信息的；制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的；提供“偽基站”設備或相關服務的；提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供支付結算等幫助的；在提供改號軟件、通話線路等技術服務時，發現主叫號碼被修改為國內黨政機關、司法機關、公共服務部門號碼、或者境外用戶改為境內號碼，仍提供服務的；提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的；幫助轉移詐騙犯罪所得及其產生的收益，套現、取現的。

（10）負責招募他人實施電信網絡詐騙犯罪活動，或者制作、提供詐騙方案、術語清單、語音包、信息等的，以詐騙共同犯罪論處。

2017年5月8日，最高人民法院、最高人民檢察院發布了《關于辦理侵出公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》，這是“兩高”首次就打擊段犯公民個人信息犯罪出臺司法解釋。司法解釋對侵犯公民個人信息犯罪的定罪量刑標準和有關法律適用問題進行了全面系統規定。

根據我國《刑法》規定，違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役。并處或者單處罰金；情節特別嚴重的、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；竊取或者以其他方法非法獲款公民個人信息的、依照前款的規定處罰。該司法解釋明確，向特定人提供一個人信息，以及通過信息網絡或者其他途徑發布公民個人信息的，應當認定危到法規定的“提供公民個人信息”。

對于（刑法》相關規定中“情節嚴重”的認定標準，此次司法解釋明確規定了十種墻形包括非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內容、征信信息、財產信息五十條以上的；非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能響人身、財產安全的公民個人信息五百條以上的：非法獲取、出售或者提供前兩項規定以外的公民個人信息五千條以上的造法所得五千元以上的等。

該司法解釋同時規定，非法獲取、出售或者提供相關類別公民個人信息“五百條以上”“五千條以上”“五萬條以上”，或者違法所得五萬元以上的，或具有`造成被害人死亡、重傷、精神失常或者被綁架等嚴重后果”“造成重大經濟損失或者惡劣社會影響”等情形的，屬于“情節特別嚴重”。

對于為合法經營活動而非法購買、收受公民個人信息的定罪量刑標準，司法解釋規定，具有利用非法購買、收受的公民個人信息獲利五萬元以上等情形的應當認定為“情節嚴重”。

司法解釋還規定，網絡服務提供者拒不履行法律、行政法規規定的信息網絡安全管理義務，經監管部門責令采取改正措施而拒不改正，致使用戶的公民個人信息泄露，造成嚴重后果的，應當依照刑法相關規定，以拒不履行信息網絡安全管理義務罪定罪處罰。

在侵犯公民個人信息犯罪的罰金刑適用規則方面，司法解釋規定，對于侵犯公民個人信息犯罪，應當綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數額以及被告人的前科情況、認罪悔罪態度等，依法判處罰金，罰金數額一般在違法所得的一倍以上五倍以下。