賬戶在短期內出現高頻率的開戶銷戶活動，且都有大額資金往來，就是大額銷戶交易。比如某人在各大銀行都開設有賬戶，在某個時間段，各銀行被閑置的賬戶紛紛涌入大筆金額交易，且在進行交易之后，賬戶又被快速注銷。大額銷戶交易極有可能是用于處理來源不正規的金額，所以國家嚴格管控大額銷戶交易，一旦發現立即跟進管控。

違反常態的大額交易有哪些

1、在一個時間段內，大量資金分批是有計劃的或者集中的轉入轉出顯然是非常態的交易行為；

2、在一個時間段內，相同的交易雙方進行交易太過頻繁，且交易金額較大，則視為非常態交易；

3、在一個時間段內，某人的各個閑置賬戶突然都進行了大額資金交易，則視為非常態交易。

國家所規定，公司企業之間單筆轉賬大于100萬元以上的視為大額交易，公司企業之間的單筆現金交易達20萬元以上的視為大額交易，個人賬戶之間的超過20萬元以上的轉賬金額，則視為大額交易。