1、客戶將已確定需要證明的資金額度轉入銀行后，與銀行進行預約，并攜帶相關證件資料與自身或法人的身份證件，親自前往銀行辦理個人的資金證明；

2、若客戶因為臨時有事無法親自前往，可將資金證明的相關資料提供給代理機構，一般一天到七天內就能夠完成個人或企業的資金證明。

以上兩種方法就是資金證明的辦理方法。

資金證明只能夠證明賬戶某時某刻有多少金額，并無任何實用性的價值，無法當作抵押。資金依據時效的不同一般分為兩種，一種為時點證明，作用是確定賬戶某時點的存款余額，無風險，銀行可隨時提供資金證明服務。另一種資金證明為時段證明，作用是確定賬戶某一時段內的存款額度，需要辦理這一時段內不提取資金的手續并凍結賬戶的余額。