用戶下載好平安金管家的手機軟件找到相應的貸款辦理服務，按照系統提示的流程完成操作即可辦理貸款。保單貸款是平安金管家的一個特色項目，平臺會根據用戶的保單資料估算出相應的現金價值，然后給予用戶等值的貸款數目，不過值得注意的是保單貸款具有一定的時間限制，其貸款的金額也不會超過保單的現金價值，如果用戶想要擁有更多的貸款資金，就要辦理時間更長的保單服務。

平安金管家是由對應的保險公司運營開發的，用戶可以使用這個軟件了解已購買的保單信息，同時還可以查詢到個人的健康狀況，除此之外平安金管家擁有眾多的生活服務，能夠滿足不同用戶的需求，用戶可以使用平安金管家實現理財投資，完成生活上的消費支付，了解更多行業的相關資訊，平安金管家就像用戶的私人管家一樣，給用戶的生活帶來無微不至的關心。