1、卡片狀態異常，比如卡消磁了、密碼輸錯次數太多被鎖定等情況。
2、ATM機出現問題，如沒有聯到網絡也會造成交易受限。
3、若持的是IC芯片信用卡，由于銀聯關閉了降級交易功能，如果還是按照刷卡，而不是插卡來操作交易的，也會造成受限。
4、銀行卡不支持交易，如VISA單標識的卡/JCB單標識卡，既不支持銀聯交易，也不支持部分網絡交易。
5、涉嫌套現等違規交易，系統會自動識別，進行風控限制。
6、信用卡超出單日刷卡限額，限制交易。

以中國銀行為例，二類和三類賬戶是有限額的，如果超過年限額，暫時無法更改二類和三類賬戶的限額，但是可以選擇將賬戶升級為一類賬戶，一類賬戶轉出和接收款都是沒有此類限額限制的。自2016年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個I類戶。

I類賬戶是全功能賬戶，常見的借記卡就屬于I類賬戶；可作為工資賬戶或個人財富賬戶。主要用于大額消費、大額資金流轉、儲蓄、投資理財等。Ⅱ類、Ⅲ類賬戶設置了轉賬限額，可以有效防范資金詐騙案件的發生。Ⅰ類賬戶是全功能賬戶；Ⅱ、Ⅲ類賬戶是在已有Ⅰ類賬戶基礎上增設的兩類功能逐級遞減，資金風險也逐級遞減的賬戶。II類賬戶的定位是個人“理財”賬戶，用戶可以綁定本人的本行或他行I類戶，從I類戶轉入資金后進行投資理財，購買投資理財產品，是沒有相關金額限制的。