系統性風險的特征是普遍性、損失性、可變性以及客觀性。系統性風險常用于商業銀行等金融機構衡量投資和理財產品的收益可靠程度。貝塔系數是用來衡量系統性風險的指標。系統性風險主要包括政策風險、利率風險、匯率和購買風險、周期性經濟動蕩風險等等。

系統性風險指的是在多種內外部經濟影響因素之下，較為隱晦的長期沒有被處理的全市場范圍內的波動性風險。系統性風險對于市場的各個環節的參與者都是有影響的，因此很難通過分散投資渠道來加以消除。系統性風險的波動對于股市的打擊是非常大的，不同的股票投資者基本承擔的是比較均衡的風險。但是這種大范圍的整體性風險出現的概率是很小的。系統性風險造成的后果是具有普遍性的，主要表現為幾乎所有的股票都會呈現下跌的狀態。