持有份額大多數是指用戶對一個基金的總數占有率是多少；持有金額是指某人的基金持有多少的份額，并依其具備的市場價值而計算出價格。持有金額和持有份額是兩個不同的計算單位。基金購買是提供資金買入的，從而轉化成基金持有份額。售出后才能把基金持有份額轉變為持有金額。

基金持有金額指的是基金產品的市場價值，通俗的來講，就是把基金產品全部銷售出去，能賺取多少錢。基金持有的份額指的是投資者手中有多少的基金份數。基金持有的金額等于用戶所擁有的基金份額乘以最新凈值。假如投資者買進一些基金產品之后，基金的持有份額是固定的，基金持有份額隨著基金產品的最新凈值變化。例如投資者用了1塊錢買入一份基金，第二天基金漲價了，就會變成2塊，那么投資者的基金持有份額還是一份，只不過是持有金額變成了2塊錢。