1、保障財務安全：財務安全是指個人或者家庭對個人經濟能力有充足的信，認為現在擁有的財富可以保障未來財務的支出和家庭基本需求；

2、財務自由：就是個人或者家庭的被動收入可以超過或者等于生活所需；

3、實現幸福自由人生：有穩定的收入維持家庭正常生活開銷，安穩踏實的生活。

1、確定財富目標：每個人需要記住的是賺錢不是人生目標，它只是作為一個目標，讓每個人擁有更完美的人生，是時刻用來督促個人的手段。所謂的財富目標并不是說一個人一生要賺多少，而是要弄清楚每個人的人生該如何度過；

2、確定三個小目標：第一個目標是合理地規劃收入和支出，做好儲蓄和消費，要讓每個人的家庭生活有足夠的保障；第二個小目標是要逐步實現財富夢想，比如買房，買車，環游世界等；第三個小目標是建立穩定的經濟來源和經濟渠道，同時也為了老年階段時建立終身保障。