1、建立好客戶關系；

2、收集客戶的信息及其理財目標：知道客戶的想法，才能更好的定制理財方案；

3、綜合理財計劃的策略整合：理財計劃制定好后，再進行調整和完善；

4、分析客戶的經濟狀況：客戶的經濟狀況決定理財方案能否實行；

5、提出理財方案：方案合適，可告知當事人，供其了解；

6、執行并監管理財計劃實施。

理財的好處

1、理財最大的好處在于可以用一部分錢通過各種各樣的手段擁有更多的錢，從而擁有更多的的額外收益，實現資產的保值或升值；

2、理財能夠讓用戶清楚明白自身資金狀況如何。合理的理財可以幫助用戶個人提高征信度，一旦出現急用錢的時候，好的征信報告能更快獲得銀行貸款的審核批準；

3、理財還能讓人們養成良好的習慣，比如認真做一件事的好習慣。在理財過程中，投資者的行為可能會和信用有關，合理的理財其實還有可能提高投資者自己的征信度等。