對于5萬元以上的存款，銀行需要進行例行核查，對資金流向進行監控。中國人民銀行發布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，并決定自2017年7月1日起實施，主要用于針對洗錢的匯款控制。根據國家有關反洗錢的規定，反洗錢必須調查5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬交易。

大額存單基本規定：

1、發行人發行大額存單，應當于每年首期大額存單發行前，向中國人民銀行備案年度發行計劃。發行人如需調整年度發行計劃，應當向中國人民銀行重新備案。

2、大額存單發行采用電子化的方式。大額存單可以在發行人的營業網點、電子銀行、第三方平臺以及經中國人民銀行認可的其他渠道發行。

3、大額存單采用標準期限的產品形式。個人投資人認購大額存單起點金額不低于30萬元，機構投資人認購大額存單起點金額不低于1000萬元。大額存單期限包括1個月、3個月、6個月、9個月、1年、18個月、2年、3年和5年共9個品種。